גלה מהן 35 מדד שיכולים לשנות את חייך

35 מדדים שלא ידעתם שאתם צריכים להכיר (ועדיף עכשיו!)

כשמדברים על עולם הפיננסים, אחד הדברים הכי משפיעים על ההחלטות שלנו הוא היכולת שלנו למדוד, לנתח ולפרש נתונים. אבל באיזו שיטה כדאי להשתמש? מה עושים עם כל המספרים הללו? וחשוב מכך – איפה מתחילים? אל תדאגו, את התשובות לשאלות הללו ושאלות נוספות תקבלו במאמר הזה. נתחיל עם דבר אחד ברור: המדדים יכולים לשנות את המשחק שלכם.

למה אתם חייבים לדעת על מדדים?

כשאתם משקיעים כסף, אם בתוכנית פנסיה, במניות או פשוט בכל מקום שבו יש כסף, אתם לא רוצים להרגיש כמו ילד שמתרוצץ בחושך. המדדים הם כמו פנס שמאיר לכם את הדרך. אבל רגע, זה לא הכל – הם יכולים להיות גם כוכבי רוק של ממש, עם כל הלחץ, ההשקעות והיפוכים דרמטיים של עליות וירידות. בואו ננתח קצת יותר לעומק.

מדדים פיננסיים שאתם חייבים להכיר

• מדד S&P 500 – מהו בעצם הקטגוריה החמקמקה הזו?
• תשואת הדיבידנד – מדוע זה לא רק על כסף שנכנס, אלא גם על הכסף של ההשקעה שלכם?
• חזרות על השקעה (ROI) – כמה טובה ההשקעה שלקחתם לשוק?
• יחס PE – מה ההשקעה שלכם אומרת על השווי של החברה?
• יחס חוב להון (Debt-to-Equity) – מתי זה בסדר לקחת חובות?

שאלות שנוטות לעלות תמיד

מה אם יש לי חוב גדול? האם זה נורא?

לא בהכרח. חוב יכול להיות טוב, בתנאי שהוא משמש למטרה נכונה, כמו השקעה. שקלו את יחסי החוב להון שלכם!

מה זה בעצם מדד? מי קובע אותם?

מדד הוא פשוט כלי למדוד משהו, בדרך כלל כמות או סטטיסטיקה. חברות כמו שווו וסטטיסטיקה קובעות את המדדים החשובים.

איך לבחור את המדדים הנכונים לכם?

לא כל מדד ישים לכל אחד. כשאתם בוחרים מדדים, עליכם לשקול:

• את מטרת ההשקעה שלכם.
• את האופק זמן שלכם.
• את רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.

טיפ חשוב: לא לכנס את כל הביצים בסל אחד!

כמו שלא נגיד לעצמנו שאף פעם לא נחמם פיצה יומית במיקרוגל, ככה גם בניהול ההשקעות – כדאי לפזר משאבים בין מספר מדדים.

מדדים שנוטים להתעלם מהם

אם תחשבו על זה, יש מספר מדדים שאנשים פשוט *שוכחים* עליהם. הם לא שמים לב, וחבל! בואו נציץ למערכת עיניים נוספת:

• מדד היציבות – כמה זמן קיבלתם תשואות יציבות?
• מכפיל (Beta) – האם אתם רוצים להיות עם מניות בסיכון נמוך או גבוה?
• חזרות על הכנסות – כמה מומלץ להסתמך על הכנסות חוזרות?

בעקבות המדדים: לעשות את הפעולה הבאה

אז יש לכם את המדדים על השולחן שלכם. מה עכשיו? הגעתם לרגע המתוח יותר – לתכנון ההשקעות שלכם. זה הזמן לקחת את הנתונים הכבירים הללו ולעשות איתם משהו פרודוקטיבי!

טיפ אקטיבי:

• עקבו אחרי המדדים והבינו את השפעותיהם.
• אל תהססו להתייעץ עם אנשי מקצוע בתחום – אלו שאכפת להם באמת!
• זכרו, דברים משתנים. ערכו בדיקות תקופתיות של ההשקעות שלכם.

חשיבות השילוב בין מדדים שונים

בוודאי שמעתם על המושג "שילוב טעים". את אותו רעיון אפשר להעביר גם לעולם ההשקעות – נכון, אם תשלבו בין מדדים שונים, כך תוכלו למזער סיכונים ולמקסם רווחים.

שאלות ששווה לשאול

האם קל לחשב מדד כזה בעצמכם?

בהחלט. ישנם כלים זמינים באינטרנט שיכולים לסייע בחישוב.

כיצד מדע הנתונים משפיע עליכם?

הבנת הנתונים יכולה לשנות ב-180 מעלות את תהליך קבלת ההחלטות שלכם.

שילוב של המעגל הפיננסי

כפי שנאמר, מדדים הם לא רק נתונים, אלא מעגל חיים פיננסי. בואו נחשוב על איך המדדים משפיעים על כל צד במערכת – מההשקעה הראשונית ועד החזרי ההשקעה. תקשיבו לכל כולם, כי כל תשובה עשויה לגלות לכם דברים על קווים כלכליים שלא חשבתם עליהם.

שאלות אחרונות שחשוב להבין

מה ההשפעה של שוק המניות על מדדים?

שוק המניות הוא כמו ברווז שוחה – מחפש מקום קדימה ונתקל בכל מיני מהמורות בדרך. קפיצה של מחיר מניה יכולה לשנות את המדד בתחילת היום ועד לסופו.

אז מה עכשיו? לסכם או לא לסכם?

בואו נשים את הדברים על השולחן: למדדים יש כוח. ואם אתם רוצים לדעת מה המצב שלכם בעסקה או בהשקעה, עליכם להכיר את המונח מדד. לא רק כי זה כיף,