האם קרן אקטיבית יכולה להניב לכם תשואות גבוהות?

כל מה שרציתם לדעת על קרנות אקטיביות – אבל לא העזתם לשאול!

סביר להניח שמדי פעם, כשאתם מדלגים ממאמר למאמר על עולם ההשקעות והכספים, אתם נתקלים במונח "קרן אקטיבית" ונחשפים לסיווגים השונים של קרנות ההשקעה. אולם מה זה בכלל אומר? איך זה משפיע על תיק ההשקעות שלכם? תספורת או לא תספורת? אז בואו נתחיל לחקור את המעמקים של עולם הקרנות האקטיביות, עם הרבה חיוכים ושפע של מושגים שיגרמו לכם לרצות להמשיך לקרוא עד הסוף!

מהן קרנות אקטיביות וכל מה שביניהן?

קרנות אקטיביות הן מהות האתגר עבור מנהלי השקעות. במקום לתת למכונה לנהל את הכספים שלכם, אנשי מקצוע הם שמבצעים את הבחירות במחקר ובתכנון מקצועי. בתור מנהלי קרנות, הם מחפשים את ההשקעות הכי טובות בשוק – כפי שהדרקון מחפש את המזון הכי טעים. כולם רוצים לחצות את הגבול ולשפר את התשואות, אבל האם הם מצליחים?

איך מנהלים קרן אקטיבית?

בואו נצא לסיבוב בנתיב הניהול של קרן אקטיבית:

• מחקר מתמשך: כמו בלש פרטי שמחפש עדויות, מנהלי הקרן מבצעים מחקרים מעמיקים על שוק המניות, הכלכלה והחברות הספציפיות שבהן הם מתכוונים להשקיע.
• קביעת אסטרטגיה: המנהלים צריכים לקבוע מראש אילו מניות לבחור ולאיזה היקף מסוים של סיכון הם מוכנים להיכנס.
• מעקב שוטף: בניגוד לקרנות פאסיביות, קרנות אקטיביות מצריכות מעקב יומיומי כדי להבטיח שהאסטרטגיה מיועדת ליעדים הרצויים.

האם קרנות אקטיביות שוות את זה?

כוכב המחלוקות. זה מה שקרנות אקטיביות. כשהן משקיעות ביכולות, בדרך כלל ישן מחירים גבוהים. יש מי שאומר שהן מצדיקות את עצמם, ויש מי שסטטיסטיקה מראה אחרת. האם התשואות הגבוהות מאפילות על העמלות? יש כאלה שטוענים שזה לא יותר מחלום אוטופי, ויש כאלה שלא מתבלבלים עם עובדות.

לתשואה הגבוהה יש מחיר?

שאלות שיכולות להיות המוקדן של כל שיחה סביב זה:

• איך מחשבים עמלות על קרן אקטיבית?
• האם התשואות באמת גבוהות יותר לעומת קרנות פאסיביות?
• אם אני משקיע בקרן אקטיבית, מה הסיכון שלי?
• האם ישנה קרן אקטיבית טובה אחת שאני יכול לסמוך עליה?
• מה קורה אם המאמן מדבר שטויות? האם אוכל לשנות את ההשקעות?

האם כולם יכולים להיות מנהלי קרנות אקטיביות?

הנה קטע מצחיק: תארו לעצמכם שמישהו אומר לכם שהוא יכול לנצח במשחק פוקר נגד מקצוען תוך כדי אכילת פיצה. אפשר להתחרות, אבל לא בטוח שתקבלו את הפרסים. במכונת ההשקעות, אתם לא רק מכניסים כסף לקופה – אתם צריכים להבין כל מהלך וכל אסטרטגיה. תהליכים מתקדמים דורשים ידע, ניסיון ורקע מתאים.

מה צריך לדעת לפני שמשקיעים?

אז מה אתם באמת צריכים לדעת לפני שאתם קוראים לעו"ד שלכם לחתום על השקעה? בואו נצא למלא רשימה:

• בחרו נכון: לא כל קרן אקטיבית קוראת לעצמה "טובה" היא באמת כזו. אל תדמיינו לקנות את התפוח האדום, תבחנו את התפוח לפני שאתם קונים.
• עמלות ועמלות: חפשו ידיים מנוסות – גם בין המנהלים. הם צריכים לתת לכם שירותים הולמים ולנסוע בטח על רכב יוקרתי הכי טוב בשוק.
• השקעות מאוזנות: הפיזור הוא שם המשחק – כדי להקטין סיכונים, אל תשימו את כל הסוכר בודק אחד פיקנטי.

הצעד הבא – לקרוא בין השורות!

כמובן, קל לשמוע את כל זה, וקשה יותר ישירות ליישם. קרן אקטיבית יש לה יתרונות, כמו גם חסרונות. אבל עקרונות השקעה תמיד חוזרים לאותו מקום: חשוב להנחות את הכסף שלכם לאן שהרוח נושבת, ולהיות מוכנים ללטש את ההשקעות כמו מגדל פעמונים.

העכביש או העורב?

לפני שאנחנו מסיימים ומניחים את הכוס, נשאל את השאלה: האם אתם יותר אוהבים את העכביש שמטפסת על הקירות או את העורב שחי בעולם של השפעות? לא תוכלו להבין עד שלא תעמדו במקומותיהם. כך זה גם בקרנות אקטיביות.

סיכום הטיול

קרנות אקטיביות מציעות דינמיות וניהול מדויק, אבל הן מחייבות אקטיביות מהמשקיע. אם אתם מוכנים להשקיע זמן ומחשבה, אתם עשויים להרוויח תשואות גבוהות יותר יחסית להשקעות פאסיביות. אז תזכרו לסקור מקרוב, לברר מההסתייגויות ואם תבחרו, תוודאו שאתם עושים את זה מתוך הבנה ושליטה.

השקעות הן לא משחק, אבל עם המידע הנכון ובראש פתוח, אפשר להצליח מקום של אי ודאות – והכי חשוב, ליהנות