תשואה שנתית ממוצעת S&P 500: מה כדאי לדעת?

מה הקסם בתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500?

שוק המניות הוא כמו פארק שעשועים – יש בו רכבות הרים, שיפולים חדים, אבל בסופו של יום, הרבה אנשים מסכימים שזו חוויה מאתגרת וכמובן, אמוציונלית. אחד מהגיבורים הבלתי מעורערים של השוק הזה הוא ה-S&P 500. אבל מה בעצם אומרת לנו התשואה השנתית הממוצעת שלו? ואיך אפשר להשתמש בזה כדי למקסם את ההשקעות שלנו? תתכונן למסע שיש בו רגעים מצחיקים, תובנות כואבות ואפילו כמה טריקים מגניבים להצלחה פיננסית.

מה זה S&P 500 ולמה הוא חשוב?

כדי להבין את התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500, כדאי קודם כל לדעת מה זה בעצם ה-S&P 500. מדובר במדד שמאגד 500 מהמניות הגדולות ביותר בארצות הברית. מדובר בחברות כמו אפל, אמזון ודיסני – ה"שחקנים" המרכזיים בעסקים שלנו. בשפה קצת יותר פשוטה – אם S&P 500 היה שולחן בבר, הוא היה הלקוח הכי חשוב, זה שעושה תמיד מה שהוא רוצה.

אז למה לכולנו אכפת?

אחת הסיבות לכך ש-S&P 500 כל כך פופולרי היא התשואה השנתית הממוצעת שלו. במהלך 20 השנים האחרונות, התשואה הממוצעת עומדת על כ-7% – 10% אחרי ניכוי אינפלציה. כן, אמרת "וואו", לא? זה בהחלט משהו שיכול לגרום לנו לחשוב על איך לנהל את הכסף שלנו בצורה חכמה יותר לפרק זמן ארוך.

מה זה אומר "תשואה שנתית ממוצעת"? האם זה מדעי או רק עוד רעיון שיווקי?

תשואה שנתית ממוצעת היא כמו שעון: היא אומרת לנו מה היה קורה אם היינו משאירים את ההשקעה שלנו באותו מצב במשך תקופה ארוכה, בלי למשוך או להוסיף כסף. האם זה מדעי? ייתכן. האם זה מחזיק מים? לא תמיד. הכוח האמיתי של התשואה הממוצעת הוא להבין שזהו נתון סטטיסטי שיכולה להתקיים השפעה רגשית – היו שנים טובות ורעות ודברים הם אף פעם לא כמו שהם נראים.

• כלכלה רותחת? יכול להיות שהתשואה תעלה.
• מבצע שוחד בין המדינות? התוצאות עשויות להיות הפוכות.
• הבורסה השבועית? אם הם כועסים, גם אתה עשוי להרגיש את ההשפעות.

5 דברים שאולי לא ידעת על התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500

• לא תמיד כדאי להשקיע! אם אתה סוחר באי-סבלנות, ייתכן שתפספס את הרווחים בטווח הארוך.
• משבר כלכלי? כן, במהלך שנים כאלו, התשואה יכולה לרדת דרמטית!
• זה לא סוד! למעשה יש אינספור ספרים ומאמרים המסבירים זאת, אבל אנשים עדיין מתבלבלים.
• לא רק כסף! צריך לחשוב גם על זמן ומאמצים – השקעה היא עבודה מקום גבוהה!
• התשואות משתנות! היו תקופות שהתשואה עלתה וגם ירדה, כך שזה לא קו ישר.

מתי כדאי לשים את הכסף? 5 טיפים עיקריים

האם אתה מוכן לקבל את מה שיש לך, ולקוות שזה יקרה? או שתשקול לשים הרבה כסף בשוק המניות? הנה חמישה טיפים שיכולים לשפר את הסיכויים שלך:

• אל תחכו לרגע המושלם – אל תתנו לבעיות לאפשריות להרתיע אתכם. כל רגע הוא הזדמנות.
• פזרו את ההשקעות שלכם – אל תסמכו רק על S&P 500 – שוק המניות הוא כמו בופה: תמיד עדיף לנסות צדדים שונים.
• אמצעי אוטומטיים בקטן – שתף את הכסף שלך גם במקומות אחרים, לא הכל באותו סל.
• תשמרו על עקביות – השקעה היא לא ריצה, זו מרתון.
• השתמשו בידע – ככל שתשקיעו יותר זמן בלמידה, ככה תבינו יותר.

שאלות ותשובות: מה מטריד אתכם?

שאלה: מה קורה אם התשואה יורדת מתחת ל-0?

תשובה: אם זה קורה – אל תבעל. זה חלק מהשוק. ייתכן שזו הזדמנות לרכוש מניות יותר בזול.

שאלה: איך להכין רגליים על המצב הכלכלי?

תשובה: תשקול להשקיע בפיננסים עם יועץ מוסמך.

שאלה: האם זה בטוח להשקיע בתשואה ממוצעת?

תשובה: בטוח כמו כל אתגר פיננסי – אם תחקור, תתכונן ותפעל בזהירות, הסיכון תופס מקום נמוך יותר.

סיכום

תשואה שנתית ממוצעת של S&P 500 היא בהחלט נושא עם הרבה רבדים ודינמיקות. עם קצת הבנה והשקעה בידע, תוכל לשהות בפסגת הרכבת ההרים של שוק המניות, ולראות איך הכסף שלך עובד עבורך. זכרו, כמו בכל דבר בחיים, כדאי להישאר סקרנים, לשאול שאלות ולחפש